Valeur Ajoutée
Monsieur Olivier LECLAIR,
Dirigeant fondateur cabinet LECLAIR PERSPECTIVES, cabinet de conseil aux dirigeants (transmission / optimisation),
DESS ingénierie Juridique et Financière (Institut de Gestion de Rennes)
Pédagogie
Exemples pratiques
Contenu
Propos introductifs
I – COMMENT PARTIR A LA DECOUVERTE DE LA SITUATION ?
- Définition des bonnes pratiques,
- Trouver les bonnes questions, savoir détecter les objectifs du client
- Comment analyser la situation et établir le diagnostic patrimonial (définition et périmètre du conseil),
II – LES PRINCIPALES STRATEGIES PATRIMONIALES DEDIEES AU CHEF d’ENTREPRISE DANS UN CONTEXTE DE TRANSMISSION FAMILIALE
- L’amélioration fiscale de la situation (réduire les frottements fiscaux - la sécurité financière du groupe familial, analyse des revenus actuels et futurs)
- Savoir identifier les solutions juridiques (principalement civiles) et les valoriser,
- Techniques d’aménagement des régimes matrimoniaux (protection des intérêts du conjoint, protection du patrimoine, la gestion des actifs, la prise en compte de situations particulières, familles recomposées, personnes vulnérables)
- Les dispositifs facilitant la transmission,
- Les basiques : donation, engagement collectif, démembrement de propriété, l’assurance-vie, la société civile,
- Les opérations plus complexes : le recours à la holding : dans quels cas ? Quelles précautions ?
- Vente à soi-même de titres et financement des droits de mutation à titre gratuit,
- Plus-values et droits d’enregistrement,
- LBO familial et optimisation de la transmission en présence d’héritiers non repreneurs.
Objectifs de la formation
Analyser la situation pour détecter les objectifs du client et établir le diagnostic patrimonial.
Public
Prérequis
Pratique du droit de l'entreprise et de la transmission